Видове инвестиции – техните плюсове и минуси при диверсификация

Със сигурност знаете как диверсификацията прави вашите инвестиции по-безопасни, намалява отрицателното въздействие на нестабилността и увеличава печалбите. Диверсифицираният портфейл се състои от различни активи (често от различни индустриални и промишлени сектори) и не е в пряка зависимост от състоянието на нито един от тях. Тя също така включва различни видове инвестиции: акции, облигации, недвижими имоти, метали, природни ресурси, валути и др..

Поради спецификата, някои видове инвестиции са по-рискови от други. Например, облигациите са традиционно стабилни, но не дават толкова висока възвръщаемост на дълги разстояния, колкото акциите. Но акционерът трябва постоянно да изпитва възходи и падения на стойността.

Нека разгледаме някои видове инвестиции поотделно и да обясним плюсовете и минусите на всяка.

Запаси

Технически собствеността върху акции е собственост върху частта от компанията, която ги е издала. За тези, които тепърва започват или искат да започнат да инвестират в акции (и не само), е необходимо намерете надежден онлайн брокер. Тъй като е невъзможно да се търгуват самостоятелно акции без него. Потърсете удобна платформа и не забравяйте за продължаващото образование. Без семинари, изследвания, образователни програми и майсторски класове е трудно и безразсъдно да разчитаме на добра печалба в бъдеще.

Предимства от инвестирането в акции:

• Вие сте един от собствениците на компанията.
• Закупуването на акции е възможност за изпреварване на инфлацията няколко пъти.
• Акциите са един от най-печелившите, класически инвестиционни инструменти..
• Търговията с акции е проста – просто разполагате с компютър, интернет и знания.
• Запасите са източник на пасивен доход.
• Възможност за получаване на дивиденти.

Недостатъци на инвестирането в акции:

• Закупуването на акции винаги е рисковано – няма гаранция за възстановяване.
• Стойността на отделните активи непрекъснато расте и намалява, а за спокойно наблюдение на подобни скокове са ви нужни добри нерви (или увереност, потвърдена от знания и опит).

облигации

Видовете инвестиции със сигурност не могат без облигации. Най-общо облигациите са подобни на заемите. Само тези заеми се издават от вас. Когато купувате, от вас се изисква да преведете пари на правителството, компанията или юридическото лице, което издава облигациите. В замяна на това по време на наемането на облигациите получавате лихвени или купонни плащания.
Облигациите не са толкова променливи като акциите, но осигуряват по-малка печалба в дългосрочен план. Освен това те са по-ниски в сигурността на банковите спестовни сметки. Еталонът за оценка на облигациите е нивото на риска. Съответно, колкото по-ниска е степента на надеждност на даден актив, толкова по-висок е процентът, който плаща като компенсация за риск..

Предимства от инвестирането в облигации:

• Цената на активите не се колебае толкова, колкото запасите.
• Възможно е да се намерят облигации, които осигуряват доход на сравнително стабилно ниво.

Недостатъци на инвестирането в облигации:

• В дългосрочен план те не осигуряват толкова висока възвръщаемост, колкото запасите..
• Облигациите се обезценяват с нарастващи лихви.
• Доходността на облигациите силно зависи от инфлацията. Ако получите 3% доходност по облигацията и по това време инфлацията нарасна до 4%, тогава всъщност вашата доходност ще бъде -1%.

Взаимни фондове и ETFs

Обменните и взаимните фондове са отлични видове инвестиции за диверсификация и балансиране на инвестиционния портфейл. Активите се придобиват лесно и бързо от фирмата-издател онлайн. Фондовете обединяват парите на много инвеститори и ги използват, за да инвестират според собствената си стратегия. Те се инвестират в акции, облигации, недвижими имоти, валути и други области.

Търговията и преоценката на ETF се провеждат през целия ден и взаимните фондове при неговото попълване. Взаимните фондове предлагат на инвеститорите избор на активно или пасивно участие в търговията. И вече писахме за плюсовете и минусите на ETF тук и тук.

Ползи от инвестирането в ETF и взаимни фондове:

• Този вид активи добре поддържа принципите на диверсификация и широко покрива пазара.
• ETFs имат нисък праг за влизане, те са достатъчно евтини в сравнение например с някои акции.

Недостатъци на инвестирането в ETF и взаимни фондове:

• Нивото на риска във фонд зависи от инвестициите, които фондът е избрал..
• Трудно е да се проучат, проследят и сравнят средствата помежду им, тъй като те често разкриват само нетната стойност на своите активи. Ниска прозрачност.

Международни фондове

Инвестирането в отделни акции или облигации, емитирани от чуждестранни емитенти, не е толкова лесно, що се отнася до наличността, както в руските акции. Но за широко диверсифициране могат да се обмислят варианти със средства, покриващи световните пазари. Например, фондът за обща световна индекса на Vargard. Ако се интересувате да инвестирате в икономиките на отделни региони или държави, има фондове като Азиатско-Тихоокеанския фонд или Фондът за нововъзникващи пазари на Fidelity. Повечето инвеститори трябва да разгледат възможностите за международни инвестиции, когато мислят за диверсификация на своите активи..

Предимства на инвестирането в международни фондове:

• Инвестирайки извън Руската федерация, вие откривате редица обещаващи възможности.
• Вие правите портфейла по-малко зависим от нестабилността на местните пазари, следователно го правите по-стабилен.

Недостатъци на инвестирането в международни фондове:

• Стойността на фонда или на целия пазар, в който сте инвестирали, може да зависи от политическото положение на страната.
• Много чужди държави използват стандарти за отчитане, различни от руските, което потенциално усложнява работата..

P2P заемане (заем от човек на човек)

Ако искате да заемате пари на някой на лихва, тогава имате директен достъп до услугите за P2P заемане. Най-просто казано, P2P е като заем 1000 рубли на съсед и вземане на процент от него за това, само онлайн. P2P отпускането на заеми не е класически и стандартен инструмент за инвестиране, но също така има право да влезе във видовете инвестиции за диверсификация на портфейла. Кредитирането на други лица чрез интернет портали е начин за допълване на техните инвестиции, като се има предвид, че тази област сега активно се развива в Русия.

Предимства на инвестирането чрез P2P кредитиране:

• Вие сами решавате за кого да дадете заем, какъв процент и за колко време.
• Можете да разпределите заемния капитал между различни кредитори.
• Не изисква специални знания.

Недостатъци на инвестирането на P2P – кредитиране:

• Сега няма достатъчно информация за фундаментална оценка на реакцията на такива инвестиции на големи икономически промени.
• Ниска надеждност и лоша регулация на P2P услугите.
• Хората с лоша или отсъстваща кредитна история обикновено идват да заемат пари за подобни услуги..

Настроики

Вариант е договор и ценна книга. Той дава право (не задължение) да закупи или продаде посочения актив на предварително определена цена за определен период. Най-голяма стойност имат опциите за акции, акции и валута. Опциите се купуват и продават на пазара на ценни книжа.

Предимства на опциите:

• Понякога такива активи могат да донесат възвръщаемост от 100% или повече поради добър ливъридж.
• Можете да продавате опции срещу запаси, които вече притежавате, като по този начин увеличавате печалбата.

Недостатъци на опциите:

• Избор и анализ на опции – сложна процедура, която се дава най-добре на инвеститори с богат опит.
• Някои видове опции са толкова рискови, че могат да доведат до загуба на инвестиция.

фючърси

Фючърсният договор е споразумение и задължение за покупка или продажба на продукт, финансов инструмент или ценна книга на определена цена на определена дата. Ако решите да спекулирате с търговия с фючърси, трябва да обърнете внимание на продукти, акции, съкровищни ​​облигации, валути и др..

Фючърсни предимства:

• Фючърси – инвестиционни лостове, следователно подходящи за инвестиране на малки суми.
• Фючърсите се считат за много ликвидни и ви позволяват бързо да правите поръчки за покупка и продажба..
• Такива договори са подходящи за хеджиране на загуби на нестабилен пазар..

Бъдещи недостатъци:

• Подходящ за опитни инвеститори.
• Това е инвестиция с много висок риск.

Разнообразяване

Сега за обикновен инвеститор няма трудности в диверсифицирането на портфолиото с помощта на онлайн инструменти. Има много варианти и алтернативи, подходящи както за агресивни, така и за пасивни стратегии..

Когато планирате разпределението на активите, не забравяйте да проведете доста задълбочено проучване на пазара и конкретни инвестиции и се обърнете към надеждни партньори. Най-добрите онлайн брокери предлагат силна поддръжка на клиенти, разумни комисиони и много съвети, както за начинаещи, така и за опитни инвеститори..

Подобни статии

• Плюсове и минуси на ETF преди акции, какво да изберем за начинаещ?

  Напоследък фондовете на ETF стават все по-популярни сред инвеститорите. Значението им е, че те включват набор от акции на няколко компании…

• Какво представлява алтернативната инвестиция? – 9 примера от реалния живот.

  Алтернативните инвестиции са нетрадиционни капиталови инвестиции, които надхвърлят традиционните акции, облигации и дялове…

• Преразпределение на инвестициите – важно правило, което работи

  Гледайки как борсовите индекси растат през цялата 2017 г. (Dow Jones Industrial Average, се повиши до 23 000 пункта до средата на октомври и след това…